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理财规划师

授课学校:中盛育金融教育咨询中心 关键字:
    1.“理财规划”行业就业准入制度:
“理财规划”行业就业准入制度是指根据《劳动法》和《职业教育法》的有关规定,对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民安全和消费者利益的职业的劳动者,必须经过培训,并取得职业资格证书,方可就业上岗。“理财规划”行业由于涉及国家金融安全和投资者利益,就属于行业就业准入制度的范围。

2.职业背景:
“理财规划师”是目前我国理财规划行业唯一的国家级职业资格,发证和管理机关为人力资源和社会保障部。证书采用全国统一编号,可登录人力资源与社会保障部官方网站――国家职业资格工作网http://zscx.nvq.net.cn查询真伪。

随着我国金融行业的发展,国外金融机构的大量涌入,金融机构不断推出产品创新和服务创新。集团理财与个人理财服务成为金融机构竞争的主要业务。在金融机构由单一服务模式向综合性理财顾问服务模式转变的同时,各大金融机构的理财业务能力将直接决定各自的市场竞争力。因此,各大银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的理财规划师,作为一种新的职业,现从事理财业务方面的从业人员急需进行专业、系统的理财培训。

在这种背景下,国家人力资源和社会保障部于2003年出台了“理财规划师国家职业标准”,标志着理财规划师职业在国内成为了一个新兴金领职业。
“理财规划师”作为新型的金融服务职业,即可服务于金融机构、商业银行、保险公司等,也可以独立执行,以第三方的身份为客户提供理财服务。

“理财规划师”国家职业资格(ChFP)认证完全依照我国金融环境、法律环境和具体国情设置,充分体现了本土化、实用性的特色。截止目前,国家理财规划师持证人员已超过30万,“理财规划师”国家职业资格(ChFP)认证对中国金融及理财事业的发展起了极大的推动和促进作用。

3.职业定义:
“理财规划师”是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。

“理财规划师”的职业工作内容主要包括:现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,并不断修正,以满足客户长期、不断变化的财务需求。

4.证书作用:
“理财规划师”是国家法定证件,是理财规划行业唯一的从业人员必备证书,具有极高的社会价值和法律效力。其中高级“理财规划师”还享受国家副教授职称待遇,作为高级技能人才,在落户北京、上海、广州等发达地区,可以享受很大优惠。

拥有“理财规划师”证书,代表了持证人员具备了国家政府承认的理财规划分析、专业资质,是理财行业高级人才的身份认证标志,在服务客户、开拓市场、提升自我价值,增强社会形象等方面有着无法比拟的巨大优势。

2007年12月31日,国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》(国办发〔2007〕73号),通知指出,"凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格,要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理:国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理,确有必要的,经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理,并向社会公布,其他的一律停止。

国家“理财规划师”职业资格证书在世界贸易组织(WTO)一百五十多个成员国中互认。由此可见,是我国最有保障、最具权威性的理财行业职业资格证书。

备注:以上四个证书是金融系最高级别证书。

理财规划师职称评级:

传统级别: 初级理财规划师=助理技工(五级)
中级理财规划师=技工(四级)
高级理财规划师=高级技工(三级)

人保部授权级别: 在中盛育三级+四级+五级=理财规划师(初级)
在中盛育二级理财规划师=助理副教授(中级)
在中盛育一级理财规划师=副高级教授(高级)

证书对象人群:所有金融政府主管部门;各类金融投资机构;各类商业银行;黄金、外汇、原油投资机构;期货公司;保险机构;外贸企业;金融类大专院校学生;个人投资者等。
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